Daño Financiero y Económico
Por otra parte, se contempla el potencial de incurrir en pérdidas financieras, fraude, manipulación del mercado y otros perjuicios económicos significativos. Todos estos riesgos se agrupan y definen bajo la categoría de “Daño Financiero y Económico”
ENTIDAD
3 - Otro
INTENCIÓN
1 - Intencional
TIEMPO
2 - Post-despliegue
ID del riesgo
mit672
Linea de dominio
4. Actores Maliciosos y Mal Uso
4.3 > Fraude, estafas y manipulación dirigida
Estrategia de mitigacion
1. Implementar un marco de control interno robusto, haciendo énfasis en la segregación de funciones para asegurar que ninguna persona tenga control completo sobre las transacciones financieras críticas, minimizando así el riesgo de fraude, abuso y error operativo. 2. Establecer sistemas de monitoreo continuo de transacciones, integrando tecnologías avanzadas (e.g., analítica de datos y Machine Learning) para la detección proactiva y en tiempo real de patrones anómalos o comportamientos inusuales que puedan indicar fraude o manipulación dirigida, facilitando una respuesta inmediata. 3. Desarrollar e imponer una política de cumplimiento normativo integral contra la manipulación del mercado y el fraude, complementada con programas de formación obligatorios para el personal sobre estándares éticos, requisitos regulatorios y los procedimientos formales de escalamiento para reportar actividades sospechosas.